05.05.2026 • 15 Min.

Was bedeutet es, wenn AI nicht mehr nur berät, sondern zum aktiven Vertriebspartner wird? In dieser Podcastfolge spricht Dr. Ralf Widtmann über den Weg vom Co-Piloten zum autonomen Kundenagenten. Der riskine-Gründer und Geschäftsführer hat digitale Beratungslösungen für Banken und Versicherungen etabliert. Sein Unternehmen gehört seit 2024 zu BSI Software. Er erklärt, warum Agentic Relationship Management die Kundenbeziehung neu definiert. **Themen dieser Episode** • AI verringert Informationslücken im Finanzmarkt. Kunden verstehen Produkte besser und treffen Entscheidungen mit mehr Sicherheit. • Co-Piloten unterstützen Beraterinnen und Berater bei der Gesprächsvorbereitung, erstellen das Protokoll und pflegen die Dokumentation. • Viele Kunden nutzen bereits AI für Recherche und Vergleich. Der nächste Schritt führt zu Agenten, die Angebote selbst bewerten und mit Anbietern verhandeln. • Hyperpersonalisierung verändert die Art der Beratung. Inhalte passen sich an die Situation des Kunden an und werden verständlicher. • Beratung wird ein dauerhafter Prozess. AI begleitet Kunden über den gesamten Lebensverlauf und liefert den Kundenberaterinnen und -beratern Hinweise für passende Impulse. • Chat und Voice setzen sich als natürliche Schnittstellen durch. Diese Form der Kommunikation wirkt vertraut und erleichtert den Einstieg. • Finanzvertrieb 2030 zeigt zwei Welten: Persönliche Beratung bleibt wichtig, AI ergänzt sie. Viele Berater gewinnen dadurch bis zu zwei Tage pro Woche.