Alle Folgen

23 Finanzielle Ziele setzen – Von der Vision zum konkreten Plan

Heute•29:30

Finanzielle Ziele setzen mit der SMART-Methode – Finanzexperte Maik Marx zeigt, wie du aus vagen Träumen konkrete Pläne machst, die wirklich funktionieren. ? Du sparst, aber weißt nicht wofür? Du fühlst dich wie auf einer Reise ohne Zieladresse? Lia kennt das Gefühl – und Maik Marx hat die Lösung. In dieser Folge erfährst du, warum „mehr sparen" oder „reich werden" dein Gehirn überhaupt nicht motiviert und wie du mit der SMART-Methode Ziele formulierst, die echte psychologische Kraft entfalten. ? Maik erklärt, warum ein konkretes Ziel wie „In 5 Jahren 50.000 Euro für mein Traumhaus ansparen" dein Belohnungssystem aktiviert und Dopamin freisetzt – während abstrakte Vorsätze dich nur frustrieren. Du lernst die fünf SMART-Kriterien im Detail: Spezifisch, Messbar, Attraktiv, Realistisch, Terminiert. Aus „finanziell frei sein" wird ein wasserdichter Plan mit konkreten Zahlen und Deadlines. ? Die Episode deckt alle Zielzeiträume ab: kurzfristig (Notgroschen, Urlaub), mittelfristig (Immobilienkauf, Auto) und langfristig (Altersvorsorge, finanzielle Freiheit). Plus: die Trauminventur-Methode, mit der du herausfindest, was du wirklich willst – nicht was andere von dir erwarten. ? Finanzpost.de liefert dir kein theoretisches Blabla, sondern konkrete Beispiele: Wie erhöhst du deine Sparrate von 200 auf 400 Euro? Wie schließt du eine Rentenlücke von 800 Euro? Wie bleibt dein Plan flexibel, wenn sich dein Leben ändert? Maik und Lia sprechen Klartext – locker, kompetent, ohne Fachchinesisch. ⚡ Schluss mit ziellosem Sparen! Diese Folge gibt dir den Kompass für deine finanzielle Reise. Jetzt reinhören und deinen Traumplan in 45 Minuten auf Kurs bringen!

22 Die Drei-Säulen-Strategie der Altersvorsorge - Optimal kombiniert

27.05.2026•7:18

Die Drei-Säulen-Strategie der Altersvorsorge erklärt Maik Marx: So kombinierst du gesetzliche Rente, bAV und ETFs für 3.200€+ im Ruhestand! ? Gesetzliche Rente allein reicht nicht – das wissen die meisten. Aber wie kombinierst du alle drei Säulen optimal? Maik Marx erklärt dir in dieser Folge die konkrete 40-20-40-Formel für Angestellte und zeigt, warum Diversifikation dein Schlüssel zur finanziellen Sicherheit im Alter ist. Du erfährst exakt, wie viel Prozent deines Einkommens in welche Säule fließen sollte. ? Maik rechnet ein knallhartes Beispiel durch: Mit 3.000€ Brutto kannst du dir durch geschickte Kombination aller drei Säulen eine Rente von 3.200€ aufbauen – mehr als dein letztes Nettoeinkommen! Du lernst, wann sich betriebliche Altersvorsorge wirklich lohnt (Spoiler: nur mit mindestens 15% Arbeitgeberzuschuss), wie du als Selbstständiger 20-30% deines Einkommens smart investierst und warum ETF-Sparpläne deine flexibelste Waffe sind. ? Keine Theorie, sondern handfeste Strategien: Welche Säule hat welches Risiko? Wie priorisierst du bei knappem Budget? Was machst du, wenn dein Arbeitgeber nicht genug zuschießt? Lia und Maik Marx sprechen Klartext – konkret, verständlich und sofort umsetzbar. ? Jetzt reinhören und deine persönliche Drei-Säulen-Strategie aufbauen!

21 Altersvorsorge - Gesetzliche Rente, Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge

20.05.2026•8:09

? In der einundzwanzigsten Folge von **Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast** klären Lia und Finanzexperte Maik Marx das wichtige Thema Altersvorsorge! Wie funktioniert die gesetzliche Rente? Welche Vorsorgemöglichkeiten gibt es? Und was ist wirklich sinnvoll? ? Erfahre, wie die **gesetzliche Rente** funktioniert (Umlageverfahren, achtundvierzig Prozent des letzten Bruttogehalts, Tendenz fallend), was die **Rentenlücke** ist (Differenz zwischen Nettoeinkommen und Rente, Ziel siebzig bis achtzig Prozent), was **Riester** ist (staatlich gefördert, aber hohe Kosten und niedrige Rendite), was **Rürup** ist (für Selbstständige, steuerlich absetzbar, aber unflexibel) und was die **betriebliche Altersvorsorge** ist (fünfzehn Prozent Arbeitgeberzuschuss, Steuern sparen). ? Du lernst, warum **ETFs meist die beste Wahl** sind (niedrige Kosten, hohe Flexibilität, gute Renditen), wann die bAV sinnvoll ist (wenn Arbeitgeber viel dazugibt), wie viel du sparen solltest (zehn bis fünfzehn Prozent des Bruttoeinkommens) und ein **konkretes Rechenbeispiel**: Mit fünfundzwanzig anfangen = siebenhunderttausend Euro, mit fünfundvierzig anfangen = zweihunderttausend Euro. Der frühe Start macht den riesigen Unterschied! ? Hör jetzt rein und sichere deine Altersvorsorge!

20 Steuern bei Geldanlagen - Was muss ich versteuern und wie kann ich sparen

13.05.2026•7:56

? In der zwanzigsten Folge von **Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast** erklären dir Lia und Finanzexperte Maik Marx alles über Steuern bei Geldanlagen! Welche Steuern fallen an? Wie nutzt du den Sparerpauschbetrag? Und wie sparst du legal Steuern? ? Erfahre, was die **Abgeltungssteuer** ist (fünfundzwanzig Prozent plus Soli = sechsundzwanzig Komma drei sieben fünf Prozent, mit Kirchensteuer achtundzwanzig Prozent), was besteuert wird (Zinsen, Dividenden, Kursgewinne, Anleihen, ausschüttende ETFs) und was der **Sparerpauschbetrag** ist (eintausend Euro für Alleinstehende, zweitausend Euro für Verheiratete). Maik zeigt dir, wie du den Freistellungsauftrag einrichtest und den Freibetrag optimal nutzt! ? Du lernst, wie **Verlustverrechnung** funktioniert (Verluste mit Gewinnen verrechnen, Vortrag ins nächste Jahr, unterschiedliche Töpfe), die **fünf besten Steuertricks**: Freistellungsauftrag voll ausschöpfen, thesaurierende ETFs nutzen, Verluste realisieren, Ehepartner einbeziehen, langfristig halten. Plus: Besonderheiten bei Kryptowährungen (über ein Jahr steuerfrei, unter ein Jahr persönlicher Steuersatz, sechshundert Euro Freibetrag) und wann eine Steuererklärung sinnvoll ist (Anlage KAP). ? Hör jetzt rein und spare legal Steuern!

19 Kryptowährungen - Bitcoin, Ethereum und Co. - Zukunft des Geldes oder Spekulation

06.05.2026•11:50

? In der neunzehnten Folge von **Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast** tauchen Lia und Finanzexperte Maik Marx ein in die kontroverse Welt der Kryptowährungen! Bitcoin, Ethereum und Co. – Zukunft des Geldes oder hochspekulative Blase? ? Erfahre, was Kryptowährungen sind (digitales Geld auf Blockchain-Basis, dezentral, verschlüsselt), was Bitcoin ist (erste Kryptowährung, digitales Gold, einundzwanzig Millionen Coins Limit) und was Ethereum ist (Plattform für Smart Contracts, dezentraler Computer). Maik erklärt, wie die Blockchain funktioniert (öffentliches, unveränderliches Kassenbuch) und die **fünf Vorteile** von Krypto: Dezentralisierung, Transparenz, niedrige Transaktionskosten, Zugang für alle, hohes Renditepotenzial. ? Du lernst die **fünf großen Nachteile**: Extreme Volatilität (fünfzig bis achtzig Prozent Schwankungen!), Regulierungsunsicherheit, Sicherheitsrisiken (Passwort weg = Geld weg), Energieverbrauch, Spekulation. Plus: Konkrete Beispiele (Bitcoin von zweitausend auf zwanzigtausend, dann auf dreitausend, dann auf neunundsechzigtausend, dann auf sechzehntausend!), wie du Krypto kaufst (Coinbase, Kraken, Binance), was Altcoins und Stablecoins sind, was Mining ist, und die klare Empfehlung: **Maximal zwei bis fünf Prozent** des Portfolios, nur Geld, das du verlieren kannst! ? Hör jetzt rein und entscheide fundiert über Krypto!

18 Rohstoffe - Gold, Silber, Öl - Sinnvolle Geldanlage oder Spekulation

24.03.2026•12:59

In dieser Episode von Finanzpost.de widmen wir uns dem Thema Rohstoffe als Geldanlage und hinterfragen, ob Gold und andere Rohstoffe tatsächlich sichere Investitionen sind oder eher spekulative Optionen darstellen. Ausgehend von der Anekdote über meinen Besuch bei meiner Großmutter, die fest an den Wert von Gold glaubt, beginne ich meine Recherche über die historischen Preisentwicklungen von Gold und anderen Rohstoffen, die in den vergangenen 20 Jahren teils erheblichen Schwankungen unterlagen. Wir definieren zunächst, was Rohstoffe sind und unterteilen sie in vier Hauptkategorien: Edelmetalle, Industriemetalle, Energierohstoffe und Agrarrohstoffe. Jede dieser Kategorien bringt unterschiedliche Eigenschaften und Anwendungszwecke mit sich, die für Anleger wichtig sind. Besonders die verschiedenen Beweggründe für Rohstoffinvestitionen werden herausgearbeitet – sei es als Inflationsschutz, zur Diversifikation des Portfolios oder zur Krisenabsicherung in unsicheren Zeiten. Der Fokus liegt im Anschluss auf Gold, einem der beliebtesten Rohstoffe. Ich erläutere die Faktoren, die zur Anziehungskraft von Gold als Wertspeicher führen, wie seine Seltenheit und weltweite Akzeptanz. Dabei betone ich jedoch auch die Nachteile, etwa die fehlenden Erträge und die hohe Volatilität des Goldpreises. Trotz dieser Nachteile finde ich, dass Gold eine sinnvolle Beimischung für Anleger sein kann, die sich gegen Krisen absichern möchten. Wir betrachten auch andere Rohstoffe wie Silber, das eine ähnliche Historie wie Gold hat, jedoch stärker von der industriellen Nachfrage beeinflusst wird. Im Anschluss wird die volatile Natur von Öl und Gas thematisiert, wo ich darauf hinweise, dass Investitionen hier oft mit hohen Risiken verbunden sind, während auch die Fakten zu Industriemetallen wie Kupfer und Agrarrohstoffen angesprochen werden, die alle ihre eigenen spezifischen Risiken und Chancen bieten. Um eine breitere Diversifikation in Rohstoffe zu ermöglichen, bespreche ich die Möglichkeiten von Rohstoff-ETFs, die den Zugang zu einem Korb von verschiedenen Rohstoffen erleichtern. Dabei wird klar, dass Rohstoffe eher als Absicherung und nicht als Hauptinvestment betrachtet werden sollten. Abschließend gebe ich Empfehlungen für Anleger, die in Rohstoffe investieren möchten, und fasse zusammen, dass Rohstoffe, insbesondere in Form von Gold, eine optionale Beimischung zur Krisenabsicherung bieten können. In unserer nächsten Folge freue ich mich darauf, das Thema Kryptowährungen zu behandeln und die Frage zu klären, ob sie die Zukunft des Geldes oder nur eine spekulative Blase sind. 00:00:06 Einführung in Rohstoffe 00:00:54 Kategorien von Rohstoffen 00:02:46 Gründe für Investitionen in Rohstoffe 00:03:29 Vorzüge und Nachteile von Gold 00:05:26 Möglichkeiten Gold zu kaufen 00:06:39 Silber und seine Besonderheiten 00:08:11 Öl und Gas: Risiken und Chancen 00:09:05 Agrarrohstoffe und ihre Volatilität 00:09:39 Breite Diversifikation mit Rohstoff-ETFs 00:10:31 Historische Entwicklung der Rohstoffe 00:11:17 Empfehlungen für Rohstoffinvestitionen